Washington, Estados Unidos (21 de mayo de 2026).- El presidente de Donald Trump emitió un decreto que ordena a las instituciones del sistema financiero de Estados Unidos revisar su interacción con personas indocumentadas y alertar sobre prácticas irregulares, aunque evitó establecer un chequeo universal del estatus migratorio de clientes actuales o futuros.
La orden ejecutiva, publicada este miércoles, instruye a los bancos a reportar prácticas como evasión de impuestos sobre nómina, ocultamiento de la titularidad real de cuentas, uso de empresas fantasma para esconder salarios y uso indebido de números de identificación fiscal individuales.
“Se necesitan programas sólidos de identificación de clientes y medidas de diligencia debida reforzadas para mitigar estos riesgos”, señala el decreto presidencial.
El documento establece un plazo de 60 días para que el secretario del Tesoro, Scott Bessent, prepare una alerta relacionada con los riesgos de interacción financiera con personas indocumentadas.
Además, el decreto indica que “los bancos y otras instituciones financieras también deben prestar atención a los riesgos crediticios que supone la concesión de hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros créditos al consumo a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación”.
Como parte de la justificación de la medida, Trump argumentó que prácticas más estrictas de identificación de clientes son relevantes para la seguridad nacional, ante la posibilidad de que cárteles del narcotráfico mexicano o redes de lavado de dinero chinas exploten vulnerabilidades del sistema financiero.
El decreto no contempla restricciones al envío de remesas por parte de migrantes.
La disposición también ocurre después de que, a principios de año, circularan versiones sobre la posibilidad de que el Gobierno estadounidense obligara a los bancos a realizar verificaciones universales del estatus migratorio de sus clientes. Diversas asociaciones del sector financiero reconocieron que la administración tomó en cuenta sus opiniones antes de emitir el decreto.
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